Центральный банк
Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы (союза) стран.
Центральные банки выполняют следующие базовые функции:
- законодательно закрепленную эмиссионную монополию в отношении банкнот;
- являются "банком банков", осуществляя надзор за деятельностью банков;
- являются банком правительства;
- проводят денежно-кредитное регулирование.
В различных государствах такие банки называются по-разному: народные, государственные, эмиссионные, резервные, например: Национальный Банк Украины, Федеральная резервная система США, Банк Англии, Немецкий федеральный банк, Государственный банк Вьетнама, Народный банк Китая, Национальный Банк Республики Казахстан, Национальный Банк Азербайджанской Республики. В России — Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на:
- государственные;
- акционерные;
- смешанные.
В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству.
В ряде стран центральные банки создавались как государственные с самого начала. К их числу относится, к примеру, Банк Германии - Немецкий федеральный банк (Дойче Бундесбанк), образованный в 1957 г., как и его предшественник — Рейхсбанк (1875).[1] Также к этой группе центральных банков относится и созданный в 1860 г. Государственный банк, который впоследствии стал центральным эмиссионным банком России. Другая группа центральных банков сначала были частными (например, Банк Англии (1694)[2], Банк Франции (1800)[3], а затем были национализированы.[4]
В акционерных центральных банках капитал сформирован благодаря взносам учредителей.
Например, акционерным центральным банком является Федеральная резервная система США (ФРС), учрежденная Актом о Федеральной резервной системе 23 декабря 1913 г. Капитал федеральных резервных банков образован за счет паевых взносов частных коммерческих банков, вступающих в члены ФРС. Однако, несмотря на акционерную форму организации, ФРС принадлежит к числу важнейших государственных учреждений, руководство которых (председатель и вице-председатель cовета управляющих ФРС) назначаются президентом США на 4 года из числа членов совета управляющих ФРС и утверждаются Сенатом США. [5]
В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством.
Ярким представителем этой группы центральных банков является, например, Банк Японии, основанный в 1882 г. По Закону 1942 г. только 55% уставного капитала данного центрального банка принадлежит государству. Руководство Банка Японии назначается правительством и утверждается парламентом страны.[6]
Также может быть создан центральный банк группой (союзом) стран. К примеру, Европейский центральный банк (англ. European Central Bank) — центральный банк Евросоюза и зоны евро. Образован 1 июня 1998 года. В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.
По своему положению в кредитной системе центральный банк играет роль «банка банков», то есть хранит обязательные резервы коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.
Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в центральном банке (формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Российские коммерческие банки обязаны хранить обязательные резервы в Банке России. Обязательные резервы в определенной мере должны гарантировать возможность получения вкладов их владельцами.[7]
Содержание |
[править] Основные функции
- эмиссия банкнот;
- проведение денежно-кредитной политики;
- рефинансирование кредитно-банковских институтов;
- управление официальными золотовалютными резервами;
- проведение валютной политики;
- регулирование деятельности кредитных институтов;
- функции финансового агента правительства;
- устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
- устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте;
- принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.
[править] А также
- установка ломбардной ставки.
[править] Баланс ЦБ
[править] Активы
- Золотовалютные резервы;
- Кредиты центрального банка, выданные правительству и коммерческим банкам;
- Государственные облигации.
[править] Пассивы
- Депозиты коммерческих банков в ЦБ (обязательные резервы и дополнительные депозиты);
- Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение;
- Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.
- Капитал ЦБ
- Средства кредитных организаций
[править] См. также
- Банк
- Государственный банк
- Европейский центральный банк
- Список центральных банков
- Федеральная резервная система США
- Центральный банк Российской Федерации
- Национальные банковские системы
[править] Примечания
- ↑ Deutsche Bank - официальный сайт Банка Германии http://www.deutsche-bank.de/index.htm
- ↑ Bank of England - официальный сайт Банка Англии http://www.bankofengland.co.uk/
- ↑ Banque de France - официальныц сайт Банка Франции http://www.banque-france.fr/
- ↑ Глушко А. В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ : диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук : 12.00.14 / - Москва, 2008. - 214 с.
- ↑ Board of Governors of the Federal Reserve System - официальный сайт Федеральной резервной системы США http://www.federalreserve.gov/
- ↑ Bank of Japan - официальный сайт Банка Японии http://www.boj.or.jp/en/
- ↑ Экономический словарь http://abc.informbureau.com/html/iasscaoaeuiua_dacadau_aaieia.html