ลักษณะบริการ
การบริหารบัญชีระบบอัตโนมัติ
เป็นการเชื่อมโยงระหว่างบัญชีหลัก(บัญชีออมทรัพย์) และ บัญชีย่อย
(บัญชีกระแสรายวัน) ที่มีมากกว่า 1 บัญชี ซึ่งเปิดไว้กับธนาคาร ไม่ว่าจะเป็นบัญชีภายใต้นิติบุคคลเดียวกัน
หรือบริษัทในเครือ โดยระบบจะบริหารบัญชีย่อย (บัญชีกระแสรายวัน)
ให้มียอดเงินคงเหลือ ณ สิ้นวันทำการให้เท่ากับศูนย์ หรือติดลบน้อยที่สุด
เพื่อให้บริษัทได้รับผลตอบแทน จากเงินฝากสูงที่สุด หรือ เสียดอกเบี้ยเงินเบิกเกินบัญชีน้อยที่สุด
ณ วันนั้น
นอกจากนี้ระบบสามารถเชื่อมโยง
และบริหารสภาพคล่องระหว่างบัญชีหลักของบริษัทแม่ และบัญชีหลัก /
บัญชีย่อย/บัญชีย่อย ของบริษัทลูกที่ขาดสภาพคล่อง (การกู้-ยืมระหว่างบริษัท)
โดยระบบจะโอนอัตโนมัติตามหนังสือแสดงเจตน์จำนงของบริษัทแม่ ที่แจ้งไว้กับธนาคารในตอนต้น
ไม่ว่าจะเป็นอัตราดอกเบี้ยการกู้-ยืม รวมถึงการจัดลำดับความสำคัญของบริษัทลูกด้วย
สิทธิประโยชน์ที่บริษัทได้รับ
- ไม่จำเป็นต้องมียอดเงินคงค้างในบัญชีย่อย
(บัญชีกระแสรายวัน) เพื่อรอการตัดเช็คที่สั่งจ่าย ณ สิ้นวัน
- ลดค่าธรรมเนียม
/ ดอกเบี้ย เงินเบิกเกินบัญชีที่อาจเกิดขึ้นในแต่ละวัน
- ลดภาระ
/ ต้นทุน และค่าใช้จ่าย รวมถึงประหยัดเวลาในการจัดสรรเงินของแต่ละบัญชี
และการคำนวณดอกเบี้ยกู้-ยืม สำหรับการกู้-ยืมเงินระหว่างบริษัท
- ได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้นจากการที่ระบบโอนยอดเงินคงเหลือจากบัญชีย่อย
(กระแสรายวัน) มาที่บัญชีหลัก (บัญชีออมทรัพย์)
- กระทบยอดบัญชีได้รวดเร็ว
และมีประสิทธิภาพมากขึ้น จากรายงานความเคลื่อนไหวที่แสดงยอดเงินโอนอัตโนมัติ
รวมถึงรายงานการโอนเงินอัตโนมัติของทุกบัญชี ที่ระบบจะสรุปและออกให้
ณ สิ้นเดือน
ติดต่อ:
บริการลูกค้าแคชแมนเนจเมนต์
บริการบัญชีระบบอัตโนมัติ
