美利金融刘雁南被SEC起诉 涉嫌内幕交易那点事儿

2015年11月11日下午，现任美利金融CEO刘雁南及有利网前网管周治臣涉内幕交易被美国证券交易委员会(SEC)起诉的消息被媒体广为传播。刘雁南广为人知的另一个身份是前有利网CEO，与当时的COO吴逸然内斗后出局。

被诉内幕交易，美国证券（SEC）起诉

美国证交会认为刘雁南和周治臣涉嫌在MedAssets公司与Chindex国际公司（美中互利医疗）公布被私募收购前，对两家公司股票进行提前交易，并获利30余万美元。美国曼哈顿联邦法院在本周二已对两人提起诉讼。

美国证券交易委员会（SEC）在起诉书中称有“明显的间接证据表明周和刘参与内幕交易”，并列举了7方面的证据，包括周治臣在MedAssets收购案之前数周才开通股票交易账户，并且这一账户只交易过MedAssets的股票；周治臣交易的时机“精准（well-timed）”；交易资金主要来自刘雁南的汇款；刘雁南的前东家TPG是两起交易的收购方，而他在2012年5月份离职后，还和TPG位于北京的办公室至少一位投资经理一直保持私人关系；另一交易账户在Chindex International并购案也发生了类似的交易。

有趣的是，SEC未能对两名中国人的身份信息即时更新，两人目前均已从有利网离职，不再是该网站员工。SEC还提及，刘雁南和周治臣是表兄弟关系。

被诉内幕交易，牵出有利网“前第四人”

今日下午，刘雁南紧急回应称：“本次事件主要当事人是周治臣，他们并未发生内幕交易；SEC起诉书中提到的周之臣未曾在TPG工作，他们也并不是表兄弟关系。”对于SEC指控的涉嫌内部交易的资金来自于他，刘雁南则称：“我和周治臣经常有大额资金往来，我给他汇几十万美元很寻常”。

关于周治臣的资料，网上几乎找不到，媒体在文章中也以“至于周治臣的最新身份，尚不得而知”一句带过，甚至连名字中的“治”字都被弄错。但是在全国企业信用信息公示系统网站上，搜索有利网的注册公司“北京弘合柏基金融信息服务有限责任公司”，会发现该公司最早的四位自然人股东中有位也叫“周治臣”，两人为同一人的可能性很大。

有利网被人所津津乐道的一点就是任用、刘雁南、吴逸然三个高富帅创业，但是这位“第四人”周治臣却是头一次被曝光在公众面前，媒体报道中说他曾任有利网的网管，也就是说他并不是简单的投资而已，也像前面三位一样在有利工作，那么为什么之前媒体的报道都把他忽略掉了呢？

还有就是从刘雁南和周治臣经常有大额资金往来的描述中看，两人的关系十分密切；另外，北京弘合柏基金融信息服务有限责任公司的自然人股东现在只有任用和吴逸然两人，周是否是在内斗后和刘一起离开有利网也让人充满想象。

前公司未离开，就已经被爆早已另立门户

未离开便另立门户，早期产品已经找不到踪影，刘雁南内斗失败离开有利网之前就已经被爆早已另立门户。有人查到早在2014年6月，刘雁南就和另外一个股东张秋虹注册了一家“天道计然（北京）信息科技有限责任公司”。

这家公司在2015年1月正式上线了一款叫“友借友还”的社交金融APP。就和现在电视上老播的“就知道玩，这朋友多了能当饭吃吗？有XX宝就能玩出钱”广告的某产品差不多，主打的是熟人间借贷。

虽然至今也没有几条新闻，但是在今年4月份，“友借友还”获得了来自晨兴创投、高榕资本的 700 万美元 A 轮融资。笔者在苹果商店里寻找这款软件，但是显示出来却是一款由西有记（上海）网络科技有限公司开发的名为“乌托邦财富”的软件；

搜索“友借”显示的则为风语者软件（北京）有限公司开发，同为熟人之间借贷的“友借”APP。

在百度知道搜索也会出现有人询问“友借友还”为何注册不了，时间是八月底。从不能注册到产品完全寻觅不到踪影，距离“友借友还”到资才短短7个月的时间，也真的是件挺奇怪的事。

创立美利金融，备受资本青睐

9月21日，许久没有露面的刘雁南在微博上发了篇公开信“做百年企业，我暂走了500米而已”。文中他先是对网络上对他离开有利的猜测表示“忍俊不禁”，然后提醒自己“别因为背后风大，就跑偏了方向”。有利之所以会出现人员调整，正是因为吴逸然和刘雁南对公司未来发展方向出现了分歧，这里的“跑偏方向”似乎有所指。

但聪明人当然不会明撕。在接下来，刘雁南称这次的离开是有利网的分拆，自己带着一帮小伙伴继承了原来有利网的二手车消费金融业务，同时开拓消费金融业务。一口一个“分拆”，一口一个“继承”，撬走原公司骨干也被轻描淡写为“带着一帮小伙伴”。不得不佩服刘的情商实在是高。

现在刘雁南是作为美利金融的CEO出现在大家眼前的。但美利金融官网上面唯一的两款理财产品“定存宝”和“月息通”，跟有利网的名字一模一样，就连每天三次的更新时间都完全相同，唯一不同的是收益比有利高。除此之外，网站的设计和有利网也很相似。

不过不同的是，美利盯上尚未完全成熟的二手车与3C电子产品消费，全资子公司力蕴汽车专门覆盖二手车交易需求的人，并为之提供一次性贷款的服务；有用分期则主要覆盖没有信用卡的年轻人。用美利金融专供线上对接有投资需求的投资人，力蕴汽车金融和有用分期则作为主要项目来源，对接线下有消费需求的借款人，双向打通理财端和借款端，创造出一种全新的商业模式。

很明显，这样的模式很受投资者的青睐：上周四，美利金融宣布获得由贝塔斯曼亚洲基金领投，晨兴创投、光信资本、挖财等6家基金以及战略投资人跟投的6500万美元A轮融资，创下近一年以来互联网金融圈最大的A轮融资规模纪录。

美国打击内幕交易严厉，刘是否能逃过一劫？

这次，这位刚刚宣布新创业项目获得融资的创业明星恐怕遭遇了职业生涯中前所未有的危机。以制裁手段严厉、执法灵活务实著称的美国经验，被业内视为反内幕交易制度建构的典范。

1984年，美国通过《内幕交易处罚法》，对那些根据内幕信息买卖股票而获利或减少损失者处以3倍的民事罚款。

1988年，美国签署《内幕交易及证券欺诈制裁法》，引入行政罚款制度，即无需考虑利润所得而一律对内幕交易者处以罚款处罚，自然人的可处罚金额被提高至10万至100万美元，法人则可被处以高达250万美元的行政罚款。

2002年，美国通过《萨班尼斯-奥克斯雷法案》，对内幕交易者处以最高25年监禁或罚款。

另外，美国SEC(美国证监会)奉行的是不相信任何人操守的“有罪推定”,在调查执行中,即使没有直接、明显的证据,但是只要符合事情本身的推理逻辑，如果辩方不能列举足够的证据来证明自己的清白，就将承担应有的法律责任。

去年三月，前高盛集团董事顾磊杰就因为曾向其好友、对冲基金公司帆船集团（Galleon Group）的创始人拉杰·拉贾拉特南提供机密信息，被判入狱服刑两年，拉贾拉特南的刑期为11年。

2009年8月至2012年7月，曼哈顿联邦检察官已经对71人提出内幕交易指控，其中65人被定罪，当中还包括6起尚未结案案件。而且彭博社数据显示法官对触犯内幕交易罪的人判处的刑期更长。

刘雁南在回应中称自己“已经与SEC取得了积极的沟通，相信事情很快会水落石出，会有一个积极地正面进展。”

最后小编只能说：祝他好运吧，P2P行业太乱了。

本文来源网友投稿，如有侵权，联系作者删除！