למרות עליות מרשימות בשוק ההון בעשור האחרון, רוב המשקיעים הפרטיים בישראל הפסידו לא מעט מכספם, תוך כדי לקיחת החלטות שגויות הנובעות מחוסר בידע, ניסיון ויכולת.

ניהול נכסים פיננסים הינה מומחיות המצריכה זמן, השקעה ותשומת לב ניכרים. הידע הדרוש אינו בנמצא עבור רובנו וגם אם ישנו, הזמן לא בהכרח מאפשר ניהול נכון.

ישנן שלוש דרכים מרכזיות לניהול תיק ניירות ערך:

• תיק ניירות ערך - יעוץ בנוגע לקנייה ומכירה של ניירות ערך על ידי היועץ בבנק, כאשר האחריות היא של הלקוח- הוא זה שחייב להיות עם אצבע על הדופק בכל רגע נתון ואחראי להצלחתו של התיק.
• תיק ניירות ערך בניהול עצמי - ללא עזרת יועץ ההשקעות בבנק, ניתן לנהל בחשבון הבנק או בחשבון ייעודי בגופים המציעים פלטפורמה של ניהול עצמאי, כך ניתן לחסוך בחלק מהעמלות שגובים הבנקים.
• תיק ניירות ערך מנוהל - ניהול הכסף על ידי מנהל תיקים בבית השקעות (ברוב המקרים הכסף עצמו נמצא בחשבון הבנק של הלקוח). ניהול תיקים מצריך מהלקוח רמת מעורבות נמוכה יחסית והבעת אמון בניהול כספו על ידי איש מקצוע.

בדרך לניהול תיק ניירות ערך מוצלח על הלקוח לקחת החלטות חשובות כגון:

• ניירות ערך בשוק ההון בישראל או בחו"ל?
• האם לנהל תיק בשקלים, בדולרים או במטבעות אחרים? 
• מהו התמהיל הנכון ואיך ניתן לעשות זאת?
• ניהול התיק דרך קניה ישירה של מניות ואגרות חוב או בעזרת מוצרים כגון קרנות נאמנות או תעודות סל?
• מה הדרך הנכונה לשלב בין קניה ישירה לבין מוצרים?
• מהן העלויות הגלויות והנסתרות בכל אלטרנטיבה?

לכל אלטרנטיבה יתרונות וחסרונות ועל מנת להכריע איזו מהן המתאימה ביותר עבורך נשמח לשוחח איתך, להבין מי אתה ומה הצרכים הספציפיים שלך ונדע לכוונן אותך לאופציה הנכונה ביותר תוך כדי מתן טיפים ועצות  בדרך לניהול נכון עם מקסימום רווחים.